Szkolenie prowadzone jest przez praktyka AML/CFT pełniącego funkcję AMLRO, posiadającego doświadczenie w obszarze przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w instytucjach finansowych oraz kwalifikacje potwierdzone certyfikatem AML Officer.
Celem szkolenia jest aktualizacja i pogłębienie wiedzy pracowników banku spółdzielczego w zakresie AML/CFT, ze szczególnym naciskiem na praktyczne stosowanie procedur, ocenę ryzyka klienta, rozpoznawanie transakcji nietypowych i podejrzanych, dokumentowanie decyzji, weryfikację beneficjenta rzeczywistego, PEP, sankcji oraz prawidłową eskalację spraw.
Szkolenie uwzględnia specyfikę banków spółdzielczych, w tym obsługę klientów lokalnych, rolników, przedsiębiorców, JST, stowarzyszeń, fundacji, parafii i innych podmiotów funkcjonujących na rynku lokalnym.
Konspekt
1. AML/CFT w banku spółdzielczym — aktualizacja wiedzy
najważniejsze obowiązki banku jako instytucji obowiązanej,
podejście oparte na ryzyku,
rola procedur wewnętrznych,
odpowiedzialność zarządu, osoby odpowiedzialnej za AML, kadry kierowniczej i pracowników,
dlaczego znajomość klienta „od lat” nie zwalnia z obowiązków AML.
2. Ocena ryzyka klienta i środki bezpieczeństwa finansowego
ocena ryzyka klienta,
identyfikacja i weryfikacja klienta,
ustalanie celu i charakteru relacji,
źródło pochodzenia środków,
monitoring klienta i transakcji,
okresowa weryfikacja klienta,
stosowanie standardowych i wzmożonych środków bezpieczeństwa.
3. Beneficjent rzeczywisty, CRBR i PEP
ustalanie beneficjenta rzeczywistego,
rozbieżności z CRBR,
dokumentowanie trudności w identyfikacji beneficjenta,
osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne,
członkowie rodzin i osoby blisko powiązane z PEP,
wzmożone środki bezpieczeństwa i dokumentowanie decyzji.
4. Sankcje i listy sankcyjne
stosowanie szczególnych środków ograniczających,
weryfikacja klientów i transakcji,
potencjalne trafienia na listach sankcyjnych,
false positive,
dokumentowanie analizy sankcyjnej.
5. Transakcje nietypowe i podejrzane
typologie transakcji mogących wskazywać na pranie pieniędzy lub finansowanie terroryzmu,
nietypowe wpłaty gotówkowe,
transakcje niezgodne z profilem klienta,
rozbijanie transakcji,
nagły wzrost obrotów,
transakcje z podmiotami zagranicznymi,
czerwone flagi w bankowości spółdzielczej.
6. Eskalacja, GIIF i dokumentowanie decyzji
kiedy pracownik powinien eskalować sprawę,
wewnętrzna ścieżka zgłoszenia,
analiza transakcji podejrzanej,
zawiadomienia do GIIF,
wstrzymanie transakcji i blokada rachunku,
zakaz informowania klienta,
dokumentowanie decyzji o eskalacji lub braku eskalacji,
znaczenie śladu audytowego.
7. Organizacja systemu AML/CFT w banku
filary skutecznego systemu AML,
procedury wewnętrzne,
podział odpowiedzialności,
kontrola wewnętrzna i audyt,
najczęstsze błędy i nieprawidłowości,
przygotowanie banku do kontroli.
8. AML a RODO, narzędzia IT i AI
przetwarzanie danych osobowych w procesach AML,
przechowywanie dokumentacji,
rola systemów informatycznych w monitoringu AML,
obsługa alertów,
AI jako wsparcie, nie zastępstwo decyzji człowieka.
9. Case studies z bankowości spółdzielczej i test wiedzy
klient znany od lat dokonuje nietypowych wpłat gotówkowych,
rolnik wykonuje transakcje niezgodne z profilem działalności,
lokalna firma nagle zwiększa obroty,
stowarzyszenie otrzymuje nietypowe przelewy,
klient odmawia wskazania źródła środków,
rozbieżność w CRBR,
potencjalne trafienie sankcyjne,
test wiedzy i omówienie odpowiedzi.
Szkolenie obejmuje kluczowe obszary AML/CFT istotne z perspektywy banków spółdzielczych, ze szczególnym naciskiem na praktyczne stosowanie procedur, ocenę ryzyka klienta, dokumentowanie decyzji, rozpoznawanie transakcji nietypowych i podejrzanych, weryfikację PEP, beneficjenta rzeczywistego oraz sankcji.
Zakres szkolenia może zostać dostosowany do potrzeb banku, profilu uczestników oraz obowiązujących procedur wewnętrznych. Rekomendowanym elementem szkolenia jest test wiedzy oraz potwierdzenie udziału, które mogą wspierać bank w dokumentowaniu realizacji obowiązku szkoleniowego.
Pokaż więcej
Wymagania
Szkolenie jest przeznaczone dla pracowników banków spółdzielczych, w szczególności osób uczestniczących w procesach obsługi klienta, identyfikacji i weryfikacji klienta, monitorowania relacji gospodarczych, realizacji transakcji, kontroli wewnętrznej, audytu, compliance, zarządzania ryzykiem oraz nadzoru nad systemem AML/CFT.
Uczestnicy powinni posiadać podstawową znajomość zasad funkcjonowania banku oraz procedur wewnętrznych związanych z obsługą klienta i realizacją transakcji. W przypadku szkolenia aktualizującego zalecane jest wcześniejsze uczestnictwo w szkoleniu AML/CFT lub znajomość podstawowych obowiązków wynikających z procedur przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
Od uczestników oczekuje się aktywnego udziału w szkoleniu, analizy przykładów praktycznych oraz udziału w ćwiczeniach i teście wiedzy.
W cenę szkolenia wliczono
W cenę szkolenia wliczono:
udział w praktycznym szkoleniu AML/CFT przygotowanym dla banków spółdzielczych,
realizację szkolenia online albo stacjonarnie w siedzibie banku,
materiały szkoleniowe w wersji elektronicznej,
praktyczne przykłady i case studies dotyczące bankowości spółdzielczej,
omówienie zasad oceny ryzyka klienta, stosowania środków bezpieczeństwa finansowego oraz dokumentowania decyzji AML/CFT,
omówienie postępowania przy PEP, beneficjencie rzeczywistym, CRBR, sankcjach oraz transakcjach nietypowych i podejrzanych,
test wiedzy dla uczestników,
imienne zaświadczenie ukończenia szkolenia,
możliwość zadawania pytań trenerowi,
dostosowanie zakresu szkolenia do profilu uczestników oraz potrzeb banku.
Cena dotyczy udziału jednej osoby w szkoleniu. W przypadku szkolenia stacjonarnego realizowanego w siedzibie banku warunki organizacyjne, minimalna liczba uczestników oraz ewentualne koszty dojazdu trenera ustalane są indywidualnie.
Dofinansowanie
Zachęcamy do skorzystania z możliwości dofinansowania szkoleń oferowanych przez naszą firmę. Dostępne rozwiązania:
Wsparcie z Funduszy Europejskich (BUR) nawet do 85% na usługi rozwojowe dla przedsiębiorstw oraz osób indywidualnych.
Szkolenia dofinansowane z Krajowego Funduszu Szkoleniowego do 100% wartości szkolenia na kształcenia pracowników i pracodawców.
Skontaktuj się z nami,aby uzyskać więcej informacji. Oferujemy pełne wsparcie w tym procesie.
polski 
