Szkolenie prowadzone jest przez praktyka AML/CFT pełniącego funkcję AMLRO, posiadającego doświadczenie w obszarze przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w instytucjach finansowych oraz kwalifikacje potwierdzone certyfikatem AML Officer.
Celem szkolenia jest aktualizacja i pogłębienie wiedzy pracowników banku spółdzielczego w zakresie AML/CFT, ze szczególnym naciskiem na praktyczne stosowanie procedur, ocenę ryzyka klienta, rozpoznawanie transakcji nietypowych i podejrzanych, dokumentowanie decyzji, weryfikację beneficjenta rzeczywistego, PEP, sankcji oraz prawidłową eskalację spraw.
Szkolenie uwzględnia specyfikę banków spółdzielczych, w tym obsługę klientów lokalnych, rolników, przedsiębiorców, JST, stowarzyszeń, fundacji, parafii i innych podmiotów funkcjonujących na rynku lokalnym.
Konspekt
Moduł 1: AML/CFT w banku spółdzielczym — aktualizacja wiedzy
najważniejsze obowiązki banku jako instytucji obowiązanej,
podejście oparte na ryzyku,
rola procedur wewnętrznych,
odpowiedzialność zarządu, osoby odpowiedzialnej za AML, kadry kierowniczej i pracowników,
dlaczego znajomość klienta „od lat” nie zwalnia z obowiązków AML.
Moduł 2: Ocena ryzyka klienta i środki bezpieczeństwa finansowego
ocena ryzyka klienta,
identyfikacja i weryfikacja klienta,
ustalanie celu i charakteru relacji,
źródło pochodzenia środków,
monitoring klienta i transakcji,
okresowa weryfikacja klienta,
stosowanie standardowych i wzmożonych środków bezpieczeństwa.
Moduł 3: Beneficjent rzeczywisty, CRBR i PEP
ustalanie beneficjenta rzeczywistego,
rozbieżności z CRBR,
dokumentowanie trudności w identyfikacji beneficjenta,
osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne,
członkowie rodzin i osoby blisko powiązane z PEP,
wzmożone środki bezpieczeństwa i dokumentowanie decyzji.
Moduł 4: Sankcje i listy sankcyjne
stosowanie szczególnych środków ograniczających,
weryfikacja klientów i transakcji,
potencjalne trafienia na listach sankcyjnych,
false positive,
dokumentowanie analizy sankcyjnej.
Moduł 5: Transakcje nietypowe i podejrzane
typologie transakcji mogących wskazywać na pranie pieniędzy lub finansowanie terroryzmu,
nietypowe wpłaty gotówkowe,
transakcje niezgodne z profilem klienta,
rozbijanie transakcji,
nagły wzrost obrotów,
transakcje z podmiotami zagranicznymi,
czerwone flagi w bankowości spółdzielczej.
Moduł 6: Eskalacja, GIIF i dokumentowanie decyzji
kiedy pracownik powinien eskalować sprawę,
wewnętrzna ścieżka zgłoszenia,
analiza transakcji podejrzanej,
zawiadomienia do GIIF,
wstrzymanie transakcji i blokada rachunku,
zakaz informowania klienta,
dokumentowanie decyzji o eskalacji lub braku eskalacji,
znaczenie śladu audytowego.
Moduł 7: Organizacja systemu AML/CFT w banku
filary skutecznego systemu AML,
procedury wewnętrzne,
podział odpowiedzialności,
kontrola wewnętrzna i audyt,
najczęstsze błędy i nieprawidłowości,
przygotowanie banku do kontroli.
Moduł 8: AML a RODO, narzędzia IT i AI
przetwarzanie danych osobowych w procesach AML,
przechowywanie dokumentacji,
rola systemów informatycznych w monitoringu AML,
obsługa alertów,
AI jako wsparcie, nie zastępstwo decyzji człowieka.
Moduł 9: Case studies z bankowości spółdzielczej i test wiedzy
klient znany od lat dokonuje nietypowych wpłat gotówkowych,
rolnik wykonuje transakcje niezgodne z profilem działalności,
lokalna firma nagle zwiększa obroty,
stowarzyszenie otrzymuje nietypowe przelewy,
klient odmawia wskazania źródła środków,
rozbieżność w CRBR,
potencjalne trafienie sankcyjne,
test wiedzy i omówienie odpowiedzi.
Pokaż więcej
Wymagania
Szkolenie jest przeznaczone dla pracowników banków spółdzielczych, w szczególności osób uczestniczących w procesach obsługi klienta, identyfikacji i weryfikacji klienta, monitorowania relacji gospodarczych, realizacji transakcji, kontroli wewnętrznej, audytu, compliance, zarządzania ryzykiem oraz nadzoru nad systemem AML/CFT.
Uczestnicy powinni posiadać podstawową znajomość zasad funkcjonowania banku oraz procedur wewnętrznych związanych z obsługą klienta i realizacją transakcji. W przypadku szkolenia aktualizującego zalecane jest wcześniejsze uczestnictwo w szkoleniu AML/CFT lub znajomość podstawowych obowiązków wynikających z procedur przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
Od uczestników oczekuje się aktywnego udziału w szkoleniu, analizy przykładów praktycznych oraz udziału w ćwiczeniach i teście wiedzy.
W cenę szkolenia wliczono
W cenę szkolenia wliczono:
udział w praktycznym szkoleniu AML/CFT przygotowanym dla banków spółdzielczych,
realizację szkolenia online albo stacjonarnie w siedzibie banku,
materiały szkoleniowe w wersji elektronicznej,
praktyczne przykłady i case studies dotyczące bankowości spółdzielczej,
omówienie zasad oceny ryzyka klienta, stosowania środków bezpieczeństwa finansowego oraz dokumentowania decyzji AML/CFT,
omówienie postępowania przy PEP, beneficjencie rzeczywistym, CRBR, sankcjach oraz transakcjach nietypowych i podejrzanych,
test wiedzy dla uczestników,
imienne zaświadczenie ukończenia szkolenia,
możliwość zadawania pytań trenerowi,
dostosowanie zakresu szkolenia do profilu uczestników oraz potrzeb banku.
Cena dotyczy udziału jednej osoby w szkoleniu. W przypadku szkolenia stacjonarnego realizowanego w siedzibie banku warunki organizacyjne, minimalna liczba uczestników oraz ewentualne koszty dojazdu trenera ustalane są indywidualnie.
Dofinansowanie
Zachęcamy do skorzystania z możliwości dofinansowania szkoleń oferowanych przez naszą firmę. Dostępne rozwiązania:
Wsparcie z Funduszy Europejskich (BUR) nawet do 85% na usługi rozwojowe dla przedsiębiorstw oraz osób indywidualnych.
Szkolenia dofinansowane z Krajowego Funduszu Szkoleniowego do 100% wartości szkolenia na kształcenia pracowników i pracodawców.
Skontaktuj się z nami,aby uzyskać więcej informacji. Oferujemy pełne wsparcie w tym procesie.
polski 
