Audyt AML/CFT dla banków spółdzielczych i instytucji obowiązanych.
Audyt AML/CFT pozwala sprawdzić, czy procedury, dokumentacja, rejestry, ocena ryzyka oraz praktyczne działania organizacji są zgodne z wymaganiami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
Usługa jest skierowana przede wszystkim do banków spółdzielczych, banków lokalnych, instytucji finansowych oraz innych instytucji obowiązanych, które chcą uporządkować obszar AML/CFT, przygotować się do kontroli i ograniczyć ryzyko regulacyjne oraz reputacyjne.
Czym jest audyt AML/CFT?
Audyt AML/CFT, czyli Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism, to ocena zgodności instytucji obowiązanej z wymaganiami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.
Obejmuje analizę procedur, dokumentacji, rejestrów, stosowanych środków bezpieczeństwa finansowego, oceny ryzyka, monitoringu transakcji i klienta, podziału odpowiedzialności oraz obowiązków szkoleniowych.
Celem audytu jest sprawdzenie, czy organizacja prawidłowo dokumentuje i realizuje obowiązki AML/CFT oraz czy czynności monitorujące, oceniające i kontrolne mają odzwierciedlenie w dokumentacji i praktyce działania.
Dla kogo jest audyt AML/CFT?
Audyt AML/CFT jest przeznaczony dla banków spółdzielczych, instytucji finansowych oraz innych instytucji obowiązanych, które muszą realizować obowiązki związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
- banki spółdzielcze,
- banki lokalne,
- banki krajowe i oddziały banków zagranicznych,
- instytucje kredytowe i finansowe,
- SKOK-i,
- instytucje płatnicze,
- firmy inwestycyjne,
- fundusze inwestycyjne,
- zakłady ubezpieczeń,
- pośrednicy ubezpieczeniowi,
- kantory i podmioty świadczące usługi wymiany walut,
- doradcy podatkowi,
- biegli rewidenci,
- podmioty prowadzące księgi podatkowe lub świadczące doradztwo podatkowe i celne.
Zakres audytu AML/CFT
Zakres audytu AML/CFT obejmuje analizę dokumentacji, procedur, rejestrów, procesów oraz praktycznego stosowania wymagań AML/CFT w organizacji.
Lista:
- analiza procedur AML/CFT,
- weryfikacja stosowania środków bezpieczeństwa finansowego,
- ocena ryzyka,
- monitoring transakcji i klienta,
- przegląd dokumentacji i rejestrów,
- ocena podziału odpowiedzialności w organizacji,
- weryfikacja obowiązków szkoleniowych,
- sprawdzenie praktycznego stosowania procedur przez pracowników,
- identyfikacja luk, ryzyk i niezgodności.
Raport z audytu AML/CFT i rekomendacje naprawcze
Po zakończeniu audytu klient otrzymuje czytelny raport zawierający ocenę poziomu zgodności, identyfikację luk i niezgodności, ocenę ryzyk oraz rekomendacje działań naprawczych.
Raport zawiera:
- ocenę poziomu zgodności,
- ocenę ryzyk,
- opis zidentyfikowanych luk,
- wskazanie niezgodności,
- rekomendacje działań naprawczych,
- priorytety działań,
- wskazanie obszarów wymagających uporządkowania.
Korzyści z audytu AML/CFT
Audyt AML/CFT pozwala organizacji uzyskać jasną ocenę aktualnego poziomu zgodności oraz uporządkować obszary, które mogą mieć znaczenie podczas kontroli, przeglądu wewnętrznego lub oceny ryzyka.
Dzięki audytowi organizacja może:
- sprawdzić poziom zgodności z wymaganiami AML/CFT,
- przygotować się do kontroli organów nadzorczych,
- uporządkować dokumentację i rejestry,
- zweryfikować praktyczne stosowanie procedur,
- zidentyfikować luki w procesach i dokumentacji,
- uporządkować podział odpowiedzialności,
- ocenić realizację obowiązków szkoleniowych,
- ograniczyć ryzyko administracyjne i reputacyjne,
- zaplanować działania naprawcze.
Audyt nie stanowi gwarancji uniknięcia sankcji, ale pomaga świadomie zarządzać ryzykiem AML/CFT i udokumentować działania podejmowane przez organizację.
Dlaczego warto zlecić audyt AML/CFT NT Group?
NT Group Systemy Informatyczne Sp. z o.o. wspiera firmy, instytucje oraz sektor regulowany w obszarach audytów, cyberbezpieczeństwa, zgodności, IT i szkoleń.
W pracy dla banków i instytucji finansowych łączymy perspektywę zgodności regulacyjnej, bezpieczeństwa informacji oraz praktycznego funkcjonowania organizacji.
Wyróżnia nas doświadczenie w projektach związanych z cyberbezpieczeństwem, DORA, NIS2, ISO/IEC 27001, audytami bezpieczeństwa IT oraz szkoleniami dla firm i instytucji.
- doświadczenie w pracy z sektorem finansowym,
- znajomość wymagań organizacji regulowanych,
- praktyczne podejście do audytów i rekomendacji,
- połączenie kompetencji audytowych, IT, bezpieczeństwa i zgodności,
- czytelny raport z rekomendacjami naprawczymi,
- możliwość połączenia audytu AML/CFT z innymi audytami NT Group.
Pytania i odpowiedzi
Czym jest audyt AML/CFT?
Audyt AML/CFT to ocena zgodności procedur, dokumentacji, rejestrów, procesów i praktycznych działań organizacji z wymaganiami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.
Dla kogo jest audyt AML/CFT?
Co obejmuje audyt AML/CFT?
Audyt obejmuje analizę procedur AML/CFT, ocenę ryzyka, monitoring transakcji i klienta, przegląd dokumentacji i rejestrów, ocenę podziału odpowiedzialności, obowiązki szkoleniowe oraz praktyczne stosowanie procedur.
Jak wygląda raport z audytu AML/CFT?
Raport zawiera ocenę poziomu zgodności, identyfikację luk i niezgodności, ocenę ryzyk oraz rekomendacje działań naprawczych. Dokument wskazuje również obszary wymagające uporządkowania.
Czy audyt AML/CFT pomaga przygotować się do kontroli?
Tak. Audyt pomaga uporządkować dokumentację, zweryfikować procesy i sprawdzić, czy organizacja posiada dowody realizacji obowiązków AML/CFT. Nie gwarantuje wyniku kontroli, ale ułatwia przygotowanie organizacji.
Czym różni się audyt AML/CFT od samej analizy procedur?
Analiza procedur koncentruje się głównie na dokumentach. Audyt AML/CFT obejmuje także praktyczne stosowanie procedur, rejestry, szkolenia, podział odpowiedzialności, ocenę ryzyka oraz sposób dokumentowania działań
Sprawdź poziom zgodności AML/CFT w swojej organizacji
Zaufaj nam, tak jak zaufali nam inni!
